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Non-résidents : Les avantages d’investir en SCPI en 2023
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Investir dans l’immobilier est une option très intéressante pour diversifier son portefeuille, et les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) offrent une alternative intéressante à l’achat direct de biens immobiliers. Les non-résidents peuvent également tirer parti des nombreux avantages des investissements en SCPI. Dans cet article, nous allons explorer quelques-uns des principaux avantages d’investir en SCPI pour les non-résidents, tels que la fiscalité avantageuse, la rentabilité potentiellement élevée et la possibilité d’accéder à un marché immobilier commercial diversifié.
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Pour tout connaître des SCPI, nous vous proposons notre article : qu’est ce qu’une SCPI ?
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Fiscalité avantageuse pour les non-résidents
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L’un des principaux attraits des investissements en SCPI pour les non-résidents est leur fiscalité avantageuse. En effet, les revenus générés par les SCPI peuvent être soumis à des taux d’imposition plus faibles pour les non-résidents que pour les résidents français. Attention toutefois à la fiscalité du pays de résidence, qui peut taxer les revenus immobiliers de source étrangère. Si une convention est signée entre le pays de résidence du souscripteur et le pays où les immeuble de la SCPI se situent, un crédit d’impôt correspondant au montant payé à la source sera accordé par l’administration fiscale du pays du contribuable.
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Prélèvements sociaux réduits
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Pour les non-résidents, les revenus issus des SCPI ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux français, ce qui représente une économie significative par rapport aux résidents français qui doivent payer ces prélèvements à hauteur de 17,2 %. Ainsi, les non-résidents ne sont imposés que sur les revenus perçus, sans avoir à supporter le poids des prélèvements sociaux.
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Taux d’imposition sur les revenus fonciers
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Les non-résidents sont soumis à un taux d’imposition minimal de 20 % sur leurs revenus fonciers provenant des SCPI, contre un taux pouvant atteindre 45 % pour les résidents français. Cette différence de taux représente un avantage fiscal important pour les investisseurs non-résidents. De plus, si le patrimoine des SCPI se situent hors de France, les 20% ne sont pas dus.
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Rentabilité potentielle élevée
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Investir en SCPI peut offrir une rentabilité potentielle élevée, comparable voire supérieure à celle des investissements immobiliers directs. En effet, les SCPI permettent d’accéder à un large éventail de biens immobiliers commerciaux et tertiaires, souvent moins accessibles aux particuliers qui souhaitent investir directement dans l’immobilier. Certains risques (vacances locatives, difficultés ou gestion des locataires, travaux…) incombent à la SCPI et non aux investisseurs. La diversification des immeubles, de pays ainsi que le nombre important de locataires différents rendent le placement moins risqué qu’en détenant un seul bien. Le risque encours par rapport au rendement attendu fait des SCPI un investissement très intéressant.
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Nous sommes là pour vous aider !
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Diversification du portefeuille immobilier
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Les SCPI permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans différents types de biens immobiliers, tels que :
- Bureaux
- Commerces
- Entrepôts
- Espaces de santé (cliniques, maisons de retraite)
Investir dans des cliniques, des crèches, des centres commerciaux, des bureaux ou entrepôts… En France, au UK, en Allemagne par exemple permet à l’investisseur de diversifier son patrimoine.
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Rendement locatif attractif
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Le rendement locatif est un élément clé de la rentabilité d’un investissement en SCPI. Le rendement (entre 3,5% et 6% par an selon les SCPI) est tout à fait pertinent par rapport aux risques pris. Le rendement n’est toutefois pas le seul critère à prendre en compte. Les SCPI demeurent un placement immobilier et doit être utilisés pour un horizon long terme (10 ans min)
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Accès à un marché immobilier diversifié
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Investir en SCPI donne accès à un marché immobilier diversifié, avec des opportunités d’investissement dans différents secteurs d’activité, régions géographiques et types de biens immobiliers. Cette diversification permet aux investisseurs de réduire les risques associés à leur portefeuille immobilier et d’accroître leurs chances de bénéficier d’une rentabilité intéressante.
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Investissement dans différentes zones géographiques
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Les SCPI peuvent investir dans des biens immobiliers situés dans différentes régions et pays, ce qui permet aux investisseurs de profiter des opportunités offertes par différents marchés internationaux. Ainsi, les non-résidents peuvent diversifier leur portefeuille immobilier et répartir les risques entre plusieurs zones géographiques.
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Secteurs d’activité variés
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Les SCPI donnent également accès à un large éventail de secteurs économiques, tels que le commerce, l’hôtellerie, la santé ou encore l’éducation. Investir dans des SCPI exposées à différents secteurs d’activité peut contribuer à réduire les risques liés à la conjoncture économique et à maximiser les chances de réaliser une performance durant les périodes délicates !
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Gestion simplifiée de l’investissement immobilier
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Les investisseurs non-résidents peuvent également bénéficier de la gestion simplifiée de l’investissement immobilier offerte par les SCPI. En effet, la société de gestion s’occupe de toutes les démarches liées à l’achat, la location et l’entretien des biens immobiliers, ce qui permet aux investisseurs de se décharger de la gestion quotidienne de leur portefeuille immobilier.
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Investissement en parts plutôt qu’en biens
Avec les SCPI, les investisseurs non-résidents achètent des parts de la société plutôt que des biens immobiliers directs. Cela simplifie grandement le processus d’investissement et évite les contraintes liées à l’acquisition et à la vente de biens individuels. De plus, il est possible de demander de récupérer une partie de son investissement au besoin. Inutile de tout vendre, contrairement à un achat traditionnel !
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Possibilité d’investir à crédit
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Enfin, les investisseurs non-résidents peuvent choisir d’investir en SCPI à crédit, ce qui leur permet de profiter de l’effet de levier du crédi pour financer leur investissement immobilier. Cette option peut être particulièrement intéressante pour ceux qui disposent déjà d’un capital important et souhaitent maximiser leur rentabilité.
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Pour en savoir davantage sur les stratégies en SCPI à crédit, voici l’article complet !
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En somme, investir en SCPI présente de nombreux avantages pour les non-résidents, notamment en termes de fiscalité, de rentabilité potentielle et d’accès à un marché immobilier diversifié. Il s’agit donc d’une option à étudier sérieusement pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille d’investissements et à générer des revenus réguliers.
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